รายการแนะนำกองทุนรวมตราสารหนี้ต่างประเทศในไทย ขนาดพอร์ต AUM และยอดเงินลงทุนสูงสุด อัปเดตปี 2569

บลจ.กสิกรไทย ส่งกองทุนเปิดเค โกลบอล ไดนามิก บอนด์ (K-GDBOND) ขึ้นแท่นเบอร์หนึ่งอย่างไร้ข้อกังขาในกลุ่มตราสารหนี้ต่างประเทศ ด้วยสถิติมูลค่าสินทรัพย์สุทธิแตะ 48,000 ล้านบาทเมื่อจบไตรมาส 2 ปี 2569 ตอกย้ำการกุมส่วนแบ่งตลาด Global Fixed Income ในประเทศไทยอย่างเหนียวแน่น

หัวใจสำคัญของผลงานอยู่ที่การส่งต่อเงินลงทุนไปยัง PIMCO GIS Income Fund (Institutional Class) ซึ่งชูจุดเด่นด้านการจัดสรรพอร์ตเชิงรุกแบบ Dynamic Allocation สลับปรับน้ำหนักระหว่างพันธบัตรรัฐบาล ตราสารหนี้ภาคเอกชน และสินทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อให้สอดรับกับทิศทางเศรษฐกิจโลกแบบทันท่วงที จึงจ่ายกระแสเงินสดได้อย่างต่อเนื่องไม่ว่าทิศทางดอกเบี้ยจะเปลี่ยนไปอย่างไร

ยิ่งไปกว่านั้น การการันตีคุณภาพระดับ 5 ดาวจาก Morningstar Thailand ประกอบกับเกณฑ์สกัดความเสี่ยงค่าเงินไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ยิ่งตอกย้ำให้ K-GDBOND เป็นตัวเลือกหลักที่ปลอดภัยและลงตัวสำหรับการวางเป็นฐานราก (Core Holding) ของพอร์ตลงทุน

กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลสมาร์ทอินคัม (KF-SINCOME) จาก บลจ.กรุงศรี เป็นอีกหนึ่งกองทุนระดับแม่เหล็กที่รวบรวมเม็ดเงินจากนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนสถาบันรวมทุกชนิดหน่วยลงทุนเกินกว่า 10,000 ล้านบาท โดยเฉพาะชนิดรับซื้อคืนอัตโนมัติ (Auto Redemption) และชนิดเปิดรับความเสี่ยงสกุลเงินตราต่างประเทศที่ได้รับความนิยมสูง

กองทุนมีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของ PIMCO GIS Income Fund (Class I-Acc) มุ่งเน้นการสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอควบคู่ไปกับการรักษาเงินต้น โดยผู้จัดการกองทุนหลักจะกระจายความเสี่ยงไปยังพันธบัตรรัฐบาลชั้นดีและตราสารหนี้ภาคเอกชนทั่วโลกที่มีโครงสร้างซับซ้อนน้อยแต่ให้ส่วนชดเชยความเสี่ยงที่น่าดึงดูด

ความโดดเด่นของตระกูล KF-SINCOME อยู่ที่ความหลากหลายของชนิดหน่วยลงทุน ทำให้นักลงทุนสามารถเลือกรับกระแสเงินสดคืนเข้าบัญชีตามรอบ หรือจะเลือกสะสมมูลค่าทบต้นเพื่อวางแผนการเติบโตของพอร์ตในระยะยาวได้อย่างคล่องตัว

ในฐานะกองทุนรุ่นแรกๆ ที่เชื่อมโยงกลยุทธ์ PIMCO Income สู่พอร์ตของคนไทย กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (UGIS) จาก บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) นำเสนอทางเลือกการลงทุนที่ครอบคลุม ทั้งรูปแบบสะสมมูลค่า (UGIS-A) รูปแบบรับเงินปันผล (UGIS-N) ตลอดจนกองทุนเพื่อการออมระยะยาว (SSF)

เป้าหมายของกองทุนหลักเน้นหนักไปที่ Total Return ผ่านการบริหารเชิงรุกเพื่อกวาดทั้งกระแสดอกเบี้ยและกำไรจากส่วนต่างราคาตราสารหนี้ ขณะที่ฝั่งกองทุนต้นทางในไทยคุมความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนไว้อย่างรัดกุมด้วยการทำ Hedging ไม่น้อยกว่า 90% ของมูลค่าเงินลงทุนต่างประเทศ จึงคลายความกังวลเรื่องความผันผวนของค่าเงินบาทได้อย่างหมดจด

ความมั่นคงในผลงานและความไว้วางใจที่ได้รับมาอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้ UGIS ยังคงยืนหนึ่งในลิสต์กองทุนแนะนำของเหล่าที่ปรึกษาการเงินและสถาบันชั้นนำในบ้านเรามาโดยตลอด

กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลคอลเล็คทีฟสมาร์ทอินคัม (KF-CSINCOM) ถูกพัฒนาขึ้นมาโดย บลจ.กรุงศรี (KSAM) เพื่อเป็นทางเลือกการลงทุนระดับพรีเมียมสำหรับนักลงทุนสถาบันและกลุ่มลูกค้ารายใหญ่พิเศษ โดยมีจุดประสงค์หลักในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนแบบรวมศูนย์ พร้อมทั้งเปิดโอกาสการเข้าถึงตราสารหนี้คุณภาพชั้นนำจากทั่วทุกมุมโลกอย่างเป็นระบบ

จุดเด่นสำคัญที่สร้างความแตกต่างให้แก่กองทุนนี้ คือการจัดพอร์ตลงทุนเชิงรุกที่จัดสรรเงินลงทุนเข้าสู่กองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund สูงถึง 99.22% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ข้อมูล ณ วันที่ 30 กันยายน 2569) ถือเป็นสัดส่วนที่สูงเป็นอันดับต้นๆ เมื่อเทียบกับกองทุนเรือธงในกลุ่มเดียวกัน ช่วยให้ผลประกอบการสามารถสะท้อนศักยภาพของพอร์ตการลงทุนระดับสากลได้อย่างตรงไปตรงมาและเต็มเม็ดเต็มหน่วย

ในเชิงการนำไปใช้จริง โครงสร้างของ KF-CSINCOM ได้รับการออกแบบมาเพื่อการประหยัดจากขนาดและมีต้นทุนค่าธรรมเนียมที่เอื้อต่อการถือครองระยะยาว ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงไปในตราสารหนี้คุณภาพระดับ Investment Grade ควบคู่กับ High Yield ที่ผ่านการคัดกรองมาอย่างรอบคอบ เพื่อสะสมผลตอบแทนและสร้างความมั่งคั่งอย่างมั่นคง

บลจ.ยูโอบี ได้พัฒนากองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอสดี โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (UGIS-USD) ขึ้นมาเพื่อตอบโจทย์ผู้มีเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ (USD) อยู่ในมือโดยเฉพาะ ทางเลือกนี้เปิดทางให้เข้าถึงการลงทุนตราสารหนี้ทั่วโลกได้ทันที จึงลดภาระค่าใช้จ่ายและตัดความยุ่งยากในการแปลงสกุลเงินกลับมาเป็นเงินบาท

UGIS-USD ทำหน้าที่เป็นแกนหลักผลักดันกลุ่ม USD Funds ของค่ายยูโอบี จนก้าวขึ้นมาครองส่วนแบ่งตลาดกองทุนสกุลเงินต่างประเทศในประเทศไทยสูงถึง 53% ด้วยมูลค่าสินทรัพย์รวมภายใต้การบริหารในพอร์ต USD กว่า 419 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งสะท้อนอย่างชัดเจนถึงการตอบรับอันยอดเยี่ยมจากกลุ่มผู้ใช้บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (FCD)

นอกจากนี้ การเข้าถือหน่วยลงทุนใน PIMCO GIS Income Fund ด้วยสกุลเงินดอลลาร์โดยตรง ยังช่วยขจัดต้นทุนการทำประกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (Hedging Cost) ระหว่างคู่สกุลเงิน THB/USD ส่งผลให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนในรูปสกุลเงินดอลลาร์อย่างเต็มศักยภาพตามสภาวะที่แท้จริงของตลาดตราสารหนี้โลก

กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ บอนด์ ฟันด์ (KT-BOND) อยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ บลจ.กรุงไทย (KTAM) สถาบันการเงินยักษ์ใหญ่ที่มี AUM รวมมากกว่า 1 ล้านล้านบาท โดยเป็นกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศรุ่นบุกเบิกที่ยืนหยัดเสริมสร้างความมั่งคั่งอย่างปลอดภัยให้แก่นักลงทุนไทยมาอย่างต่อเนื่อง

เอกลักษณ์สำคัญที่ทำให้กองทุนนี้ต่างไปจากกลุ่ม Income Fund อื่นๆ คือการส่งเงินไปลงทุนยัง PIMCO Funds: Global Investors Series PLC – Global Bond Fund ซึ่งดำเนินนโยบายเชิงระมัดระวังอย่างเข้มงวด มุ่งเน้นลงทุนเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลชั้นนำและตราสารหนี้ภาคเอกชนกลุ่ม Investment Grade จากหลากหลายประเทศ เพื่อจำกัดโอกาสเกิดการผิดนัดชำระหนี้ให้ต่ำที่สุด

ด้วยเหตุนี้ KT-BOND จึงทำหน้าที่เป็นหลุมหลบภัย (Safe Haven) ชั้นดีที่คอยพิทักษ์พอร์ตการลงทุนท่ามกลางความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลก อีกทั้งยังพร้อมสร้างกำไรส่วนต่างของราคาในจังหวะที่บรรดาธนาคารกลางต่างปรับลดอัตราดอกเบี้ย ตอบโจทย์การปกป้องเงินต้นเพื่อความมั่นคงในระยะยาวอย่างแท้จริง

กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลบอลอินคัม (SCBGIN) ภายใต้การบริหารจัดการของ บลจ.ไทยพาณิชย์ (SCBAM) ได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อเปิดประตูสู่สินทรัพย์ที่สร้างกระแสเงินสดจากทั่วโลก โดยมุ่งหวังให้เป็นเสาหลักด้านการสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอท่ามกลางวัฏจักรเศรษฐกิจที่ผันแปร ผ่านการบริหารพอร์ตที่เน้นการกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวาง

ความโดดเด่นของ SCBGIN อยู่ที่โครงสร้างการลงทุนที่มีความยืดหยุ่นสูง โดยจัดสรรน้ำหนักไปยังตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชนระดับ Investment Grade ตลอดจนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง (High Yield) และผสานการใช้เครื่องมือตราสารอนุพันธ์เข้ามาบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นระบบ เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุน

ข้อมูลรอบบัญชีล่าสุด ณ วันที่ 31 พฤษภาคม 2569 สะท้อนให้เห็นถึงความพร้อมในการส่งมอบผลตอบแทนจากเครือข่ายสินทรัพย์ระดับสากล กองทุนนี้จึงเป็นทางเลือกเชิงรุกที่เข้าถึงได้ง่ายผ่านแพลตฟอร์มดิจิทัลของกลุ่มไทยพาณิชย์ เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงออกจากตราสารหนี้ไทย เพื่อรับกระแสเงินสดจากตราสารหนี้ทั่วโลกอย่างมีประสิทธิภาพ

เพื่อเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้ลุ้นผลตอบแทนจากอัตราแลกเปลี่ยนควบคู่ไปกับการเติบโตของสินทรัพย์ บลจ.ยูโอบี จึงได้เปิดตัว กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (UGISFX) ซึ่งมุ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพระดับสากล

แม้ปลายทางจะส่งเงินไปยัง PIMCO GIS Income Fund เหมือนกองทุนในซีรีส์ UGIS อื่นๆ แต่จุดเปลี่ยนสำคัญคือกองทุนนี้เลือกใช้กลยุทธ์อัตราแลกเปลี่ยนแบบเปิดกว้าง โดยไม่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินเต็มจำนวน (Unhedged / Discretionary FX Hedge) แตกต่างจากกองทุนส่วนใหญ่ที่เน้นล็อกความเสี่ยงค่าเงินอย่างเข้มงวด

แนวทางนี้ช่วยให้ผู้ถือหน่วยมีโอกาสคว้าผลตอบแทนสองด้านพร้อมกัน ทั้งดอกเบี้ยจากตราสารหนี้ระดับโลกและกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อเงินบาทปรับตัวอ่อนค่าลงเทียบกับ USD กองทุน UGISFX จึงกลายเป็นเครื่องมือชั้นดีในการปรับพอร์ตระยะสั้นตามสถานการณ์ (Tactical Asset Allocation) เพื่อแสวงหาส่วนต่างผลตอบแทนเพิ่มเติมได้อย่างคล่องตัว

กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลบอนด์ (B-GLOBALBOND) ภายใต้การขับเคลื่อนของ บลจ.บัวหลวง (BBLAM) ถือกำเนิดขึ้นจากปรัชญาการลงทุนที่ยึดมั่นในความรอบคอบและการรักษาเงินต้นตามมาตรฐานของกลุ่มธนาคารกรุงเทพ เพื่อเป็นเครื่องมือพักเงินและสร้างการเติบโตอย่างมั่นคงให้แก่นักลงทุนไทยในเวทีสากล

จุดเด่นที่แตกต่างของกองทุนนี้ คือกระบวนการคัดกรองพันธบัตรรัฐบาล ตราสารหนี้กึ่งรัฐบาล และตราสารหนี้ภาคเอกชนชั้นนำที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในเกณฑ์ลงทุนได้ (Investment Grade) จากทั่วทุกมุมโลก โดยเน้นคัดสรรเฉพาะผู้ออกตราสารที่มีฐานะทางการเงินและสภาพคล่องแข็งแกร่งเป็นพิเศษ เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านเครดิตอย่างรัดกุม

ในเชิงการบริหารพอร์ต ผู้จัดการกองทุนใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจที่เคร่งครัด ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของค่าเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ B-GLOBALBOND จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการความสบายใจ เสถียรภาพของเงินต้น และผลตอบแทนที่สม่ำเสมอเหนือกว่าเงินฝากประจำทั่วไปในระยะยาว

กองทุนเปิด พริงซิเพิล โกลบอล ฟิกซ์ อินคัม (Principal Global Fixed Income Fund) จาก บลจ.พรินซิเพิล เกิดขึ้นจากการผสานศักยภาพของเครือข่ายการเงินระดับโลกอย่าง Principal Financial Group สถาบันการเงินชั้นนำจากสหรัฐอเมริกา เพื่อนำองค์ความรู้และการวิเคราะห์เชิงลึกมาออกแบบพอร์ตตราสารหนี้ให้แก่นักลงทุนในประเทศ

สิ่งที่สร้างความแตกต่างโดดเด่น คือกลยุทธ์การลงทุนแบบกระจายความเสี่ยงหลากหลายมิติ (Multi-Sector Fixed Income) ซึ่งเปิดโอกาสให้พอร์ตสามารถปรับสัดส่วนระหว่างพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ตราสารหนี้ยุโรป และตราสารหนี้ในกลุ่มตลาดเกิดใหม่ที่มีพื้นฐานแข็งแกร่งได้อย่างยืดหยุ่น เพื่อเฟ้นหาแหล่งผลตอบแทนที่ดีที่สุดในทุกสภาวะเศรษฐกิจ

ความได้เปรียบด้านเครือข่ายนักวิเคราะห์ทั่วโลกยังช่วยให้กองทุนสามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ตามการเปลี่ยนแปลงของเส้นอัตราผลตอบแทน (Yield Curve) ได้อย่างรวดเร็ว กองทุนนี้จึงเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ช่วยลดความผันผวนและเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ ซึ่งเป็นทางเลือกเสริมพอร์ตที่น่าจับตามองอย่างยิ่งในปี 2569